2022年3月10日8：30左右，中国银行南浔人瑞路支行柜台前来了一位六七十岁的男性老年人办理现金汇款5000元，在柜台上柜员进行汇款“四必问”时，得知收款人为“北京中方xxx有限公司”，对于汇款用途客户含含糊糊地回答，“这是我的培训学习费用”，柜员立马引起警觉，业务经理见客户年纪较大，属于易受骗重点人群，遂协助柜员对客户的汇款用途进一步了解。

客户始终闪烁其词，不愿透露太多信息，只说这是自己在网上参加投资理财课的培训费用，并强调汇款没有风险。但业务经理根据以往案例，结合现场客户的言词，判断这是一起典型的网络诈骗案。此时柜员对收款人的信息在网上进行搜索，搜索结果中存在很多“中方xxx投顾不靠谱”、“中方xxx有限公司骗局大曝光”、“中方xxx有限公司是一个骗子公司”等信息。于是柜员将手机上搜索到的信息展示给客户，客户看了之后，开始显得犹豫不决，并反复询问“真的会是骗子吗？应该不会是诈骗吧？”。为避免客户遭遇诈骗损失资金，进一步说服客户放弃汇款，我行员工协助客户拨打了2250000防诈热线，防诈热线工作人员帮助客户与辖区公安机关取得了联系，在公安机关劝说下，客户决定放弃汇款。

湖州中行在此提醒广大群众：很多没有专业背景或投资经历的投资者，都希望通过学习理财知识来提高自己的投资赚钱能力，但是投资者在选择课程时，不要着急付款下单，还应擦亮眼睛、谨慎选择。投资理财请选择银行和有资质的证券公司等正规途径，切勿盲目相信网上所谓的“炒股专家”和“投资导师”，“捂紧口袋”谨防诈骗。