随着第一季中国投顾精英赛的完美落幕，众多优秀投顾脱颖而出。同时在整个比赛过程中，围绕投顾这一职业，很多现状也引发了小编的深思，今天投顾大师特别推出策划-关于投顾从业现状的讨论，在此抛砖引玉，同时欢迎大家在app和文章留言区参与我们讨论，观点立意新颖的有红包哦。

讨论1：投资顾问到底有没有能力帮客户赚钱?

关于这个问题，特别是入市不长的投资者都会以赚钱能力来衡量自己的投资顾问，而在平时的沟通过程中，一味看重推荐股票的能力也是A股投资者的通病。其实，在我多年与投顾做沟通的过程中，投顾更多定义为一种投资者和市场的情绪平衡器，简单直接点就是“牛市多赚点，熊市少亏点”，投资顾问的意义就体现出来了，而不是一味为了追求多赚钱将客户资产置于高风险中，而不去考虑客户风险承受能力。

结论：不去做客户的上帝，做客户真正的朋友。

讨论2：分析师是不是比投资顾问更靠谱？

先不说谁更靠谱这个问题，投资顾问不同于分析师，投资顾问是根据客户需求为客户提供顾问服务的。分析师好比专科医生，我就擅长研究高血压怎么治就行了；投资顾问更像是家庭医生，对特定病症的水平我不算高，但我熟悉客户吃喝拉撒睡的情况，熟悉客户病史，能给客户对他有好处他又能坚持的健康建议。分析师更多是服务机构客户，和散户不同，机构由于资金体量大和硬性的资产配置比例，在资产的绝对收益和风险控制之间会做出平衡和牺牲。而中国市场绝大多数散户由于资产规模小，进行全面配置既有客观条件的限制也有服务成本限制，对投资顾问而言，如何最大程度服务好这些群体，是职业生涯一直需要不断思考的问题。

结论：对症下药，适合自己的才是最好的。

讨论3：投资顾问更像销售还是分析师？

从投资顾问这个角色确立起，这个讨论就一直存在。在经纪业务为主要收入的券商来说，便是客户至上，某种程度上，经纪人和投顾顾问在这个市场中都在扮演一样的角色，吸引客户开户，促成客户交易，才能对其职业生涯产生正向收益。而投资咨询服务更像是附属于营销之上的VIP服务，特别是在互联网时代，整个行业都在打佣金价格战，券商想要寻求经纪业务的差异化突破，投顾模式变革迫在眉睫。这里我们要重点提一下国信泰九模式，尽管其狼性营销文化一直被业内诟病，但在客户经理团队和投资顾问团队之间建立了灵活、合理的收益分配机制，在投资顾问团队之间建立竞争机制，客户经理可以根据投资顾问的能力和以往业绩选择服务，投资顾问从服务中获取相应的报酬，是该模式能高效运作的关键。

结论：各司其职、分工合作才是投顾模式最好的出路。

讨论4：互联网时代对投顾而言，是机会还是泡沫？

投顾服务起源于线下，和客户的沟通最初也是从线下接触开始的，但随着近几年投顾互联网展业的兴起，市场上也出现越来越多的关于投顾群体从业方式的变革之声。对于线上模式，券商业内和互联网圈都在不断尝试和摸索，受制于一些券商对风控的要求，很多投顾想要尝试并非一己之力可为，没有自己所在机构的支持，想要成功很难。但很多新的模式，如淘宝成立之初，对传统线下零售业的挑战，虽然当初也充满了争议，但走到今天看来，是非常成功的模式。相比线上服务，线下服务投顾虽然更容易取得客户信任，但如果真正有能力的投资顾问，想要突破其职业瓶颈，打破地域限制是唯一办法，而通过互联网展业是唯一也是必须的方法。相信未来投顾这个职业，通过互联网平台的努力，像卖方分析师市场一样，个人标签会逐步取代机构标签，这样，才不会被机构约束了手脚。

结论：不想被这个时代抛弃的话，一定要懂得运用网络工具，投顾也一样。

当然，说了这么多，小编能力还是有限，只能对以上四个讨论泛泛而论。而投顾大师app作为新兴的创业项目，未来也希望打造一个国内投顾届最权威和覆盖面最广的展业平台。如果你有什么想法，欢迎随时加小编微信进行讨论。

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（文 投顾大师工作人员 海燕）